Я работаю в московском банке, середнячке среди других московских. Банк сейчас в стадии ликвидации, фактически сейчас передаются дела из временной администрации в АСВ. Картину, как убивали и убили не самый плохой банк, наблюдаю с самого начала- с декабря 2014 года.

О том,как украли много денег и потом убили банк, хотел Вам рассказать. Действие действительно занимательное.
Прошлым летом после «освобождения» Крыма на крымской территории было открыто несколько филиалов, оперкасс банка, в которых крымчанам предлагалось положить деньги под депозит на достаточно выгодных условиях. И масса народа действительно разместила деньги в банке на депозитах.
В декабре 2014 года в банк пришли с обысками и выемками сотрудники ФСБ и МВД. Пришли достаточно неожиданно для всех. По имеющейся у них информации, банк занимался отмывом денег, украденных из бюджета. Украденные деньги имели назначение на строительство океанариума на Дальнем Востоке.
Коллектив банка продержали 1 день на работе, потом еще пару дней никого в помещения банка не пускали. По звукам, доносящимся из помещений- что то резали, пилили.
После окончания этих мероприятий были задержаны несколько основных акционеров банка. Их поместили под домашний арест, без права контактов и покиданий квартир. Грубо говоря- электронный браслет.
После этих мероприятий руководство банка никаких комментариев, разъяснений не дало, как будто так и надо было.
В феврале этого года кредитным комитетом банка, в который входят все действующие руководители, были открыты кредитные линии на очень большие суммы денег ( от 200 миллионов и выше) куче компаний-однодневок.
Обьясню один момент, который далеко не каждый знает. При подготовке документов на кредитный продукт происходит оценка заемщика. В соответствии с инструкцией ЦБ все заемщики подразделяются на 5 категорий, в зависимости от присвоения категории в ЦБ производится резервирование денег в ЦБ. То есть, если у заемщика есть хорошая кредитная история, залог- недвижимость, обороты по счетам большие, кредит- целевой под исполнение гос. контракта, и тд. (там много факторов) то ему присваивается 1 категория и деньги не резервируются. Если- кредитная история нулевая, залога нет- то 5-я категория и банк должен резервировать 100% в ЦБ. Именно поэтому сначала так сложно получить кредит- из-за резервирования.
Так вот, в этих компаниях- однодневках- обороты- были большие (естественно, при перевороте денег их товарных в ценные бумаги), залогом выступали поручители, штатка- смешная, в общем- должны были присвоить одну категорию, а по указанию руководителей банка- присваивалась 1 категория.
Кредитные линии были открыты, сразу же были использованы этими компаниями-однодневками.
Информация о всех операциях в банке ежедневно передается сейчас, в курирующее управление ЦБ, если раньше можно было откатить на день два операции и что- то поправить- то сейчас это невозможно.
Получив такую информацию о выданных более чем на 8 миллиардов кредитах без никакого обеспечения (реально в жизни- поручительство- это бумажка, ну не может человек взять из воздуха 300-500 миллионов), ЦБ-шники задергались. Были проведены проверки службой экономической безопасности ЦБ сначала по бумагам, потом сделаны выездные проверки безопасников ЦБ по офисам компаний однодневок. Да толку то? Ну приезжают, видят комнату в бизнес- центре, в комнате- 2 шкафа, пара столов и пара компьютеров. И 2-3 сотрудника. И под ЭТО получили несколько сотен миллионов.
Эти компании однодневки некоторое время- пару месяцев платили проценты, потом резко перестали все сразу по причине экономического кризиса в стране.
В банке началась проверка ЦБ, выявившая дыру в бюджете банка. Дыра равнялась выданным кредитным линиям этим компаниям однодневкам.
В итоге- в июне была отозвана лицензия. Банк существовал с 1995 года. Все руководство, участвовавшее в этой афере- уволилось и перешло работать в другие банки.
По этим фактам- было возбуждено в Следственном Комитете уголовное дело, толку от этого- никакого. Для вида потаскали бухгалтеров на допросы. Этим все и ограничилось.
Итоги- плачевные. Фактически у крымчан украли деньги с депозитов. Расплачиваться по долгам банка- будет АСВ. Денег украденных- по моим прикидкам- больше 8 ярдов.
Сейчас фактически 90% сотрудников отправлено в простой- это отпуск с 2/3 зарплаты.
6 октября все будут сокращены, документы на сокращение- в процессе подготовки.
Все…. .

Подробнее читайте на yaplakal.com ...

286 +